Leningen en deposito’s

Bij leningen zijn fluctuaties te zien die samenhangen met cashpooling, een wijze van cashmanagement door grote ondernemingen. Deze fluctuaties zijn ook terug te zien bij deposito’s.

Cashpooling wordt gebruikt om het liquiditeitsbeheer van rekeningen te optimaliseren. Het houdt in dat de saldi van de opgenomen rekeningen worden gecombineerd tot één saldo, aangehouden in een centrale rekening. Alleen op deze rekening worden rentes verrekend. Tekorten op één rekening kunnen hiermee worden gecompenseerd door overschotten op een andere. Dit kan vooral gunstig zijn bij bedrijven met vestigingen in verschillende landen.